Meer informatie
Als gecertificeerd financieel planner heb ik jarenlange ervaring in het adviseren van particulieren en zelfstandigen. Opgedaan bij Aegon, Delta Lloyd, ING en Nationale Nederlanden. Deze werkervaring heeft mij gevormd tot een veelzijdig en enthousiaste financiële planner met een gezonde nieuwsgierigheid naar wat mensen drijft.
De financiële foto heeft als vertrekpunt het berekenen van het CBI (consumptief besteedbaar inkomen). Er zijn verschillende gebeurtenissen in een mensenleven waarbij financiële verandering kan plaatsvinden. Je kunt hierbij denken aan bijvoorbeeld; de geboorte van een kind, trouwen, scheiden, een nieuwe woning, arbeidsongeschiktheid, (eerder) stoppen met werken en overlijden.
Deze zogenoemde 'life events' kunnen met behulp van financiële planning goed in kaart worden gebracht. Met inzicht en bewustwording worden de belangrijkste behoeften helder. Met hervorming van uitgaven en aanpassingen, al dan niet van gedrag kun je gericht werken aan het realiseren hiervan.
Naast zelfstandig financieel planner ben ik als adviseur verbonden aan Erfrechtplanning. In deze rol kan ik u ondersteunen bij het invulling geven aan uw testament of levenstestament. Het regelen van een executeur, het opnemen van personen anders dan uw erfgenamen of juist het uitsluiten hiervan. Fiscale mogelijkheden die duizenden euro's kunnen besparen.
Wat als u wilsonbekwaam raakt en intensieve zorg nodig heeft. Besparen op de eigenbijdrage in de zorg? Het levenstestament kan een boel onduidelijkheden en geregel voorkomen.
Graag kijk ik met u naar uw situatie en mogelijkheden.
Het opstellen van een testament is maatwerk.